Základné pravidlo každého začínajúceho investora je diverzifikovať. Teda mať tak poskladané portfólio investícií, že prípadná ekonomická kríza bude mať minimálny dopad na celkovú výnosnosť. Áno, niektoré vaše akcie klesnú, ale napríklad nehnuteľnosti si zachovajú svoju hodnotu. A zatiaľ čo napríklad ceny nehnuteľností môžu klesať kvôli prasknutí hypotekárnej bubliny, tak štátne dlhopisy budú stále mať svoju hodnotu. Diverzifikácia portfólia je základným princípom, ktorým by sa mal riadiť každý začínajúci investor.
Diverzifikácia by mala byť základnou vlastnosťou každého portfólia. A len tí najlepší investori si môžu vyhlásiť, že najlepšie je schovať všetky svoje jablká do rovnakého košíka a potom starostlivo sledovať košík. A niekedy ani tí najskúsenejší investori nedokážu zabrániť strate pri pozornom sledovaní košíka.
Preto je dobré myslieť na diverzifikáciu investičného portfólia. Diverzifikovať môžete niekoľkými spôsobmi.
Diverzifikácia do rôznych aktív
Základná diverzifikácie spočíva v tom, že nakúpite rôzne aktíva. Časť investícií budete mať v akciách, časť v dlhopisoch a časť v nehnuteľnostiach. Ak si na to trúfate, tak možno do investičného portfólia zahrniete aj alternatívne investície, ako sú napríklad kryptomena alebo veteráni. Častá tiež býva diverzifikácia do zlata.
Diverzifikácia do rôznych častí sveta
Základné diverzifikačné stratégie pre akciové portfólio je investovať do akcií rozprestretých rôzne po celom svete. Časť akcií tak umiestnite do podnikov západnej Európy a do amerických spoločností, časť dáte do emerging countries, to sú napríklad akcie z Číny, Indie a z ďalších rastúcich častí sveta. A časť akcií môžete alokovať do Ruska a ďalších severoázijských a západoázijských krajín. Vďaka tomu, ak sa nejaká krajina alebo časť sveta dostane do ekonomickej recesie, tak akcie z ostatných častí sveta svojim rastom túto stratu vyrovnajú.
Do rôznych odvetví
Jedna z najrozumnejších diverzifikačných rád potom hovorí, že by ste časť svojho investičného portfólia mali zostaviť z tzv. defensive stocks. To sú akcie, ktoré patria podnikom, ktoré jednoducho predávajú, nech sa deje, čo sa deje. V časoch recesie tieto akcie možno nerastú, ale každopádne ani neklesajú, pretože zubnú pastu si kupujeme, aj keď nemáme na nové topánky.
Tieto defenzívne akcie sú síce pre portfólio užitočné, ale na druhú stranu by nemali rozhodne tvoriť veľkú časť portfólia. Počas ekonomického rastu totiž tieto akcie často zaostávajú za dynamickým rastom iných sektorov. Síce často poskytujú stabilný a spoľahlivý rast, často vyplácajú aj dividendy, ale rozhodne sa vám ich držaním nepodarí dosiahnuť výrazných ziskov.
Podiel rizikovejších akcií a podiel týchto stabilných a bezrizikových akcií v portfóliu potom záleží na každom z investorov. Konzervatívnejší investori budú dávať prednosť malému podielu rastúcich akcií, pretože im vyhovuje istota akcií s nízkych rizikom. Oproti tomu ziskuchtivý investor, ktorému nevadí veľké riziko, sa môže rozhodnúť 100% držať iba v rizikových akciách.
Aké sú sektory, do ktorých sa oplatí v rámci diverzifikácie investovať?
Energia, benzín alebo vodárenský priemysel, pretože svietiť, jazdiť autom a umývať sa v čistej vode chceme vždy. ( napr. ČEZ, NextEra Energy, Inc.)
Jedlo, pitie, drogéria, to budeme kupovať stále, dokonca často niektoré značky v časoch krízy nakupujeme viac, pretože sú lacnejšie. (Procter & Gamble, Johnson & Johnson, Coca-Cola, McDonald)
Zdravotníctvo a farmaceutický priemysel sú tiež veľkým držiakom, ľudia budú chorí stále, navyše s tým, ako postupne starneme, zdravotníctvo a lieky budú stále viac potrebné.
Tabakový priemysel patrí tiež medzi veľké držiaky, ten kto fajčí, len tak neprestane len preto, že má hlboko do vrecka. (Philip Morris International, British American Tobacco)
Nehnuteľnosti, pretože bývať je stále nutné, dobré je preto investovať do podielu vo fonde nehnuteľností.
Zavedené e-podniky, do tejto skupiny je možné zaradiť všetky korporácie podnikajúce na nete a okolo počítačov, je ich veľa a majú rôzny účel, ale všetci sú spojení s tým, že bez svojho statusu na Facebooku si nedokážeme predstaviť deň. (Facebook, Microsoft, Apple, Intel)
Veľkou skupinou takých akcií sú tiež tie, ktoré sú spojené so zábavou, zábavný priemysel sa navyše často správa vyložene anticyklicky a v čase krízy rastie. (Walt Disney)
Zdroj: investujeme.cz